Formation courtier immobilier

 

La formation pour courtier en immobilier est obligatoire pour tous les professionnels souhaitant lancer une activité de courtage en crédit immobilier ou de courtage en assurance. Elle est complétée par une formation continue obligatoire chaque année de 7 heures pour les courtiers en crédit immobilier ou de 15 heures pour les courtiers en assurance.

Formation Agent Immobilier - Ofi Formation

Formation courtier en crédit immobilier

Formations IOBSP et DCI pour devenir courtier en crédit immobilier, remplir l’obligation de formation continue et maîtriser les éléments nécessaires au quotidien d’un professionnel du crédit.

Formation mandataire immobilier - OFI Formation

Formation courtier en assurance

Formations IAS et DDA pour devenir courtier immobilier, valider les heures de formation continue obligatoires et maîtriser l’ensemble des éléments nécessaires au quotidien d’un professionnel de l’assurance.

Formation mandataire immobilier - OFI Formation

Le rôle du courtier

Un courtier en financement immobilier est un intermédiaire entre un particulier, qui souhaite obtenir un crédit immobilier, et une banque. Il peut être indépendant ou travailler en réseau. Son objectif est de trouver un organisme de prêt en mesure d’accorder un crédit à ses clients avec les meilleurs avantages. Ainsi, il accompagne ses clients dans leur recherche de crédit immobilier et constitue pour eux le dossier de prêt et le présente à l’établissement bancaire.

Le courtier a 3 missions principales. Expert en crédit, il doit connaitre tous les types de crédit existants, tout en étant attentif aux évolutions du marché financier et immobilier. Il a également pour mission de négocier avec ses partenaires bancaires le crédit qui correspondra le mieux aux besoins et aux attentes de ses clients. Enfin, il est présent à toutes les étapes de votre projet, de la demande de crédit jusqu’à la réalisation du projet pour conseiller au mieux ses clients.

Quelles formations pour devenir courtier ?

Il existe deux formations qui permettent de devenir courtier en immobilier. Elles n’ont cependant pas les mêmes caractéristiques et ne permettent pas d’exercer le même métier.

En effet, les courtiers en crédit doit disposer de la formation IOBSP pour exercer leur profession. Les courtiers en assurances doivent suivre quant à eux, la formation IAS, qui reprend certaines bases de la formation IOBSP. De plus, en fonction de la profession exercée, un certain niveau de formation est demandé.

Les formations IOBSP et DCI

La formation IOBSP permet d’obtenir le diplôme nécessaire pour exercer le métier de courtier en crédit immobilier. La formation est composée de 3 niveaux différents, qui permettent d’exercer des professions différentes. Chaque niveau doit être justifié par un diplôme, une formation ou une expérience professionnelle dans le milieu. La formation DCI de 7 heres est obligatoire chaque année. Il s’agit d’une obligation de formation continue.

FORMATION IOBSP  
Niveaux de formationsNiveau I Niveau II Niveau III
Par diplôme
Licence(économie, droit, finance, assurance…)

Master reconnu par l’Etat
Licence ou BTS (économie, droit, finance, assurance…)Licence ou BTS (économie, droit, finance, assurance…)
Par formationFormation de 150hStage de 80hStage de 40h
Par expérience professionnelle 2 ans d’expérience en tant que cadre sur les 3 dernières années travaillées

4 ans d’expérience en tant que salarié/non-salarié sur les 5 dernières années travaillées (activité liée aux des activités d’opérations de banque et services de paiement) + formation de 40h
1 an d’expérience en tant que cadre lors des 3 dernières années travaillées

2 ans d’expérience en tant que salarié/non-salarié durant les 5 dernières années travaillées (activité liée aux des activités d’opérations de banque et services de paiement) + formation de 40h
6 mois d’expérience en tant que salarié/non-salarié durant les 2 dernières années travaillées (activité liée aux des activités d’opérations de banque et services de paiement) + formation
Quels débouchés ?Courtier en opération de banque et services de paiement

Mandataire non-exclusif
Mandataire exclusifs en opérations de banque et en service de paiement Mandataire exclusifs en opération de banque et en service de paiement (activité accessoire)

 

FORMATION DCI
Formation continue obligatoire annuelle de 7h pour les niveaux IOBSP I, II, III

Les formations IAS et DDA

La formation IAS est la formation qui permet d’obtenir le diplôme pour devenir courtier en assurances. Comme pour la formation IOBSP, il existe 3 niveaux de compétences, qui permettent d’exercer des professions différentes, qui doivent être justifiés, soit par l’intermédiaire des diplômes, d’une formation, ou par l’expérience professionnelle. Une fois la formation IAS validée, la formation DDA de 15 heures devient obligatoire chaque année.

FORMATION IAS  
Niveaux de formationsNiveau INiveau IINiveau III
Par diplômeBTS, Licence, Master inscrit au RNCP (finances, banque ou assurance)

Master reconnu par l’Etat
BTS, Licence, Master inscrit au RNCP (finances, banque ou assurance)

Master reconnu par l’Etat
BTS, Licence, Master inscrit au RNCP (finances, banque ou assurance)
Par formationStage de minimum 150h dans un établissement de crédit, une société
de financement, un organisme de
formation ou un intermédiaire
Stage de minimum 150h au sein d’un établissement de crédit, une société de financement, un organisme de formation ou un
intermédiaire
Stage de 14 à 15h au sein d’un organisme de formation
Par expérience professionnelle Expérience professionnelle de 2 ans en tant que cadre

4 ans en tant que salarié/non salarié dans le domaine des assurances
Expérience professionnelle d’1 an en tant que cadre

2 ans en tant que salarié/non salarié dans le domaine des assurances
Expérience professionnelle de 6
mois en tant que salarié/non salarié dans le domaine des assurances
Quels débouchés ?Courtier en assurances, gent général en assurance, établissement de crédit, société de financement, mandataire non-exclusifMandataire en assurances, mandataire intermédiaireMandataire en assurances (activité accessoire), mandataire intermédiaire (activité accessoire)

 

FORMATION DDA
Formation continue annuelle obligatoire de 15h minimum pour les niveaux IAS I, II, III

S’immatriculer à l’ORIAS

Le courtier est dans l’obligation de s’inscrire et de s’immatriculer à l’ORIAS, un registre chargé de recenser tous les intermédiaires financiers ayant une activité rémunérée dans ce domaine.  Sa mission est de vérifier que tout les professionnels inscrits au registre ou voulant s’inscrire répondent aux conditions préalables à l’exercice de leur métier.

Pour s’immatriculer, il faut fournir des documents justificatifs :

  • Une déclaration d’honorabilité
  • L’attestation de capacité professionnelle
  • Une garantie financière
  • Une assurance de responsabilité civile professionnelle

Les professionnels qui sont déjà immatriculés doivent renouveler chaque année leur immatriculation.

L’obligation de formation continue

Depuis février 2019, les courtiers en immobilier sont soumis à une obligation de formation continue. Cela a pour but de mettre à jour les connaissances et les compétences des courtiers. Selon les diplômes, les formations continues ne sont pas les mêmes.

Pour répondre à l’obligation de formation du diplôme IAS, il faut suivre la formation DDA (Directive Distribution Assurance). C’est une formation d’au moins 15h, qui peut être effectuée en e-learning ou classe virtuelle ou présentielle. Ces formations doivent aborder les sujets liés :

  • Aux compétences générales
  • Aux compétences professionnelles concernant les différentes fonctions
  • Aux compétences professionnelles concernant les différents types de produits distribués
  • Aux compétences professionnelles concernant les modes de distribution

Les courtiers en crédit immobilier doivent, eux, réaliser une formation annuelle de 7h, appelée DCI (Directive Crédit Immobilier). Elle doit être composée d’un tronc commun de 4h et d’une option choisie par le stagiaire de 3h. Comme pour les formations DDA, il est possible de réaliser la formation en e-learning, en classe virtuelle ou en présentiel. Les sujets abordés ont attrait à :

  • La présentation Crédit Logement
  • La façon dont il faut appréhender le risque selon la solvabilité
  • La façon dont on appréhende le risque selon la marge patrimoniale
  • La connaissance des garanties immobilières
  • L’identification des principales causes de surendettement

Le financement des formations

Toutes les formations de courtier peuvent faire l’objet d’une prise en charge auprès des OPCO, de Pôle Emploi ou du Compte Personnel de Formation (CPF).